Financeiro da assistência técnica: fluxo de caixa sem mistério

Atualizado em 19/10/2026

A assistência pode ter muita OS e ainda assim faltar dinheiro no fim do mês. Quase sempre o motivo é que ninguém sabe quanto entra, quanto sai e quando.

Regra número 1: separe o dinheiro

A conta da loja não é a sua conta pessoal. Defina uma retirada mensal e pague a si mesmo como um funcionário. Misturar as contas esconde se o negócio dá lucro.

Contas a pagar

Cadastre todo compromisso com vencimento: aluguel, fornecedores, energia, internet, impostos. Parcelas entram uma a uma. Atrasos geram multa e juros, e a lista com vencimentos evita surpresas.

Contas a receber

Serviços pagos na entrega entram direto. Os parcelados, o cartão e os valores a receber de outras lojas precisam de data prevista. Quem vende a prazo precisa acompanhar o que venceu.

Fluxo de caixa

É a visão do que entra e sai dia a dia (ou semana a semana) nas próximas semanas. Ele mostra, com antecedência, a semana em que o caixa aperta. Com ele, você adianta uma compra, renegocia um prazo ou segura uma despesa.

Caixa do dia

Abra e feche o caixa todos os dias, com conferência do valor em dinheiro. Diferenças pequenas, mas repetidas, apontam erro de troco ou desvio.

Resultado do mês

Receita menos custo das peças e despesas do mês. Este é o resultado (DRE simplificado). Receita alta não é lucro. Se você é MEI, acompanhe também o faturamento acumulado do ano em relação ao limite anual do MEI; confira o valor vigente com o seu contador.

Rotina semanal de 20 minutos

Lance as contas novas.
Dê baixa no que foi pago ou recebido.
Veja o que vence nos próximos 7 dias.
Confira o saldo do caixa e do banco.

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